Havi kitekintés / Mintaportfólió 2019.07.04.

Az aktuális mintaportfolió összeállítása: 2019. július 05.

 

Mintaportfólió összeállításunkat vagyonkezelő kollégáink legfrissebb piaci elemzése alapján készítettük el.

A befektetési tevékenység időigényes és szakértelmet igénylő munka, ezért a mintaportfóliók publikálásával szeretnénk segítséget nyújtani Ügyfeleinknek, emellett célunk, hogy iránymutatást adjunk öngondoskodást célzó megtakarításhoz.

Az Aegon Alapkezelő befektetési alapjaiból a piaci helyzetnek megfelelő rendszerességgel két mintaportfóliót állítunk össze, egy konzervatív és egy kockázatvállaló mintaportfóliót.

A Konzervatív portfólió célja a mindenkori pénzpiaci hozamoknál jobb teljesítmény elérése, kis árfolyam ingadozás (volatilitás) mellett.

A Kockázatvállaló portfólió elsősorban olyan Ügyfeleknek szól, akik az esetenkénti nagyobb árfolyam ingadozást is hajlandóak tolerálni, mivel a portfólióban – ha a piaci helyzet megengedi – nagyobb súllyal szerepelnek magasabb kockázatú portfólióelemek (pl. részvény alapok vagy abszolút hozamú alapok), melyek várhatóan magasabb hozammal kárpótolnak a kockázatvállalásért.

 

Befektetési időtáv Kockázat vállalási hajlandóság Milyen összeget célszerű a portfólióba fektetni? Kiknek érdemes a klasszikus portfóliót választaniuk?
Konzervatív portfólió min. 1 év alacsony – közepes A mindennapi kiadásokhoz nem kapcsolódó megtakarításokat, melyekkel azonban, az inflációt meghaladó reálhozamot kívánunk elérni. Akik a biztonságot preferálják a hozammal szemben, mindamellett a pénzpiaci hozamoknál magasabb hozamokat szeretnének elérni.
Kockázatvállaló portfólió 5+ év közepes – magas Elsősorban a hosszabb távú megtakarításainkat, melyek a mindennapi, havi, vagy akár több éves időtávon nem hiányoznak a háztartás kasszájából.* A magasabb hozam reményében, elfogadják a piacokból eredő jelentősebb árfolyam ingadozásokat is.

 

A kockázatvállaló portfólió esetén érdemes kihasználni az árfolyam nyereségadó kedvezményeket:
https://www.aegonalapkezelo.hu/tartos-befektetesi-szamla/

Amennyiben indokoltnak látjuk, mindkét portfólió összetételét megváltoztatjuk az aktuális piaci helyzetnek megfelelően.

Itt olvashat részletesen aktuális mintaportfólióink összeállításának szakmai hátteréről, illetve az Aegon Alapkezelő piaci összefoglalójáról (House View):
https://www.aegonalapkezelo.hu/house-view

 

Konzervatív mintaporfólió
Új súlyozás*** Régi súlyozás**
Aegon BondMaxx Abszolút Hozamú Kötvény Befektetési Alap 10% 10%
Aegon MoneyMaxx Expressz Abszolút Hozamú Befektetési Alap 30% 30%
Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap 30% 30%
Aegon Maraton Aktív Vegyes Befektetési Alap 17,5% 17,5%
Aegon Panoráma Származtatott Befektetési Alap 7,5% 7,5%
Aegon ÓzonMaxx Abszolút Hozamú Befektetési Alap 5% 5%

 

A mintaportfólió értékének meghatározásában az újra allokálás tranzakciós költségeit nem vettük figyelembe. Aegon Online Befektetési számlán keresztül az online kezdeményezett tranzakciók teljes mértékben díjmentesek!

*Az Aegon Alapok befektetési politikájáról, költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódhat az Alap forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából, illetve a weboldalunkon.
** 2019. március 25-én készült mintaportfólió alapján.

 

Kockázatvállaló mintaporfólió
Új súlyozás*** Régi súlyozás**
Aegon Panoráma Származtatott Befektetési Alap 5% 5%
Aegon MoneyMaxx Expressz Abszolút Hozamú Befektetési Alap 5% 10%
Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap 20% 20%
Aegon Maraton Aktív Vegyes Befektetési Alap 25% 25%
Aegon Russia Részvény Befektetési Alap 5% 5%
Aegon Ázsia Részvény Befektetési Alapok Alapja 5% 5%
Aegon Nemzetközi Részvény Befektetési Alap 25% 20%
Aegon Közép-Európai Részvény Befektetési Alap 10% 10%

 

A mintaportfólió értékének meghatározásában az újra allokálás tranzakciós költségeit nem vettük figyelembe. Aegon Online Befektetési számlán keresztül az online kezdeményezett tranzakciók teljes mértékben díjmentesek!

*Az Aegon Alapok befektetési politikájáról, költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódhat az Alap forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából, illetve a weboldalunkon.
** 2019. július 4-én készült mintaportfólió alapján.

 

A mintaportfóliók elindításával egy befektetési példán keresztül mérni is kívánjuk az összeállított portfóliók teljesítményét. Mindkét portfóliót 1-1 millió Ft-os befektetéssel indítottuk el 2011. október 10-én és minden egyes átsúlyozásnál rögzítjük a portfóliók árfolyamát is. Ügyfeleink által is könnyen megvalósíthatók a mintaportfóliók, melyek költséghatékony befektetési eszközök lehetnek, különösen akkor, ha a befektetési alapokat egy úgynevezett Tartós Befektetési Számlára (TBSZ) vásároljuk meg, kihasználva ezzel a törvény által biztosított árfolyam nyereségadó-kedvezményeket.

 

Az alábbi ábra bemutatja, hogyha 1-1 millió forintot 2011. október 10-e óta folyamatosan az aktuális ajánlott mintaportfóliónk szerint fektetünk be, az milyen növekedéssel járt volna.

 

Amennyiben konzervatív portfóliónk elnyerte tetszését, de nem szeretne időről-időre fáradni a befektetések átsúlyozásával, akkor az Aegon Smart Money Befektetési Alapok Alapja ideális megoldás lehet Ön számára. Bővebb információkat itt talál befektetési alapunkról: https://www.aegonalapkezelo.hu/befektetesi-alapok/abszolut-hozamu/aegon-smart-money-befektetesi-alapok-alapja/

A portfóliók kiválasztásánál több tényezőt is célszerű figyelembe venni, ezek közül a legfontosabbak a befektető kockázatvállalási hajlandósága, befektetési időtáv, mennyi ideig kívánja befektetni a pénzét a kiválasztott portfólióba, milyen a befektető jövedelmi helyzete, de emellett számos kérdést érdemes tisztázni mielőtt kiválasztja a megfelelő portfóliót.

Töltse ki tesztünket és ismerje meg saját kockázatvállalási hajlandóságát:
https://www.aegonalapkezelo.hu/adv/landing/kockazatviselesi-teszt.php

Jelentkezzen ingyenes személyes konzultációnkra:
https://www.aegonalapkezelo.hu/adv/landing/szemelyes-konzultacio.php.

Aegon Online Befektetési számlán keresztül az online kezdeményezett tranzakciók teljes mértékben díjmentesek!

Bővebben az online számlanyitásról

 

Reméljük, hogy az Aegon Alapkezelő mintaportfóliói hasznos információval szolgálnak Ügyfeleink befektetéseihez!



Mindig rendelkezésére állunk.
06-1-477-4814
munkanapokon: 8-16h
hosszított panaszbejelentés: hétfő 8-20h
06-1-477-4814
külföldről hívható szám