AEGON EuroExpress Befektetési Alap

Általános információk

Az alap célja, hogy az olyan befektetők számára, akik nem tudják napi rendszerességgel követni a tőkepiacok alakulását vagy nincs meg ehhez a szakértelmük, idejük, türelmük, illetve nem akarnak folyamatosan befektetéseikkel foglalkozni, azok alakulása miatt aggódni olyan alternatívát nyújtson, amely nem túl magas kockázatú, de várhatóan a banki hozamok felett fog teljesíteni. Az Alap abszolút hozamú alap, ami azt jelenti, hogy az Alapkezelő célja magas hozam biztosítása, s ehhez számos eszközt igénybe vehet, részvényeket, kötvényeket, devizákat vásárolhat vagy adhat el, viszonylag kevés kötöttséggel, nagy gyorsasággal reagálva a piaci változásokra. Ugyanakkor mindezt lehetőleg alacsony kockázat mellett végzi, hiszen nem vállal fel túlságosan nagy pozíciókat, s így remélhetően a jövőben is eléri azt amit az elmúlt években sikeresen elért: igen alacsony kockázat mellett komoly, kétszámjegyű hozamokat termelt a befektetők számára, akiknek a válláról így a saját megtakarításaikról való aggódást is sikerült levenni.

Lehetséges befektetési eszközök

Az alap számos tőkepiaci eszközbe fektethet, vásárolhat hazai és nemzetközi részvényeket, kötvényeket, állampapírokat, devizákat, s fedezeti céllal határidős ügyleteket is nyithat. Mindezeken belül az Alapkezelő nagyon rugalmasan válogathat, a kockázatos eszközök aránya elméletileg 0 és 100% között mozoghat akár egyik napról a másikra. Ennek ellenére az Alapkezelő a jövőben nem tervezi, hogy a kockázatos eszközök arányát bármikor is 50% fölé emelje.

Referencia index

Az alap referencia indexe az Európai Központi Bank év első napján érvényes alapkamata, illetve az alap indulásakor érvényes 4%. A portfolió kezelő célja a referencia index felülteljesítése, ami gyakorlatilag azt jelenti, hogy az alapkezelő a banki hozamoknál illetve a jegybanki alapkamat szintjénél nagyobb hozamot szándékozik elérni.

Az alapot azoknak az óvatos, ám némi kockázatot vállalni hajlandó ügyfeleknek ajánljuk, akik eurós megtakarításaikat legalább egy évre kívánják elhelyezni, s nem akarnak a napi tőkepiaci eseményekkel foglalkozni, megtakarításaik miatt aggódni, ám szeretnének - amennyiben a tőkepiaci klíma megengedi - kétszámjegyű hozamokat elérni.

Kockázat

Az alap közepesen alacsony kockázatú. Az alap kockázata abból ered, hogy az Alapkezelő hogyan, s miként tudja kiválasztani azokat az eszközöket amiket megvásárol, mennyire jól látja a piaci folyamatokat. Emellett nem szabad megfeletkezni arról, hogy mivel az alap euróban vezetett, ezért a befektetés forint-euró árfolyamkockázatának van kitéve.

Javasolt befektetési időtáv

Minimum 1 év

Az Alap euróban kimutatott hozamalakulására időről időre más tényezők hatnak, attól függően, hogy éppen miféle elemeket tartalmaz a portfolió, de hozamát mindenképpen befolyásolja a hazai és nemzetközi tőkepiacok árfolyam alakulása. Az árfolyam ingadozás közepes, a tőkepiaci mozgásoktól függ és jellemzően jóval alacsonyabb, mint egy részvényalap esetén, de magasabb, mint egy pénzpiaci alap estén. Az alap a kockázatmentes euró hozamok feletti teljesítményt próbál elérni, mérsékelt kockázatvállalás mellett.  

Hozam kalkulátor

Grafikon rajzoló

Adatletöltés



<< vissza a lap tetejére