AEGON Smart Money Befektetési Alapok Alapja

Általános információk

Az Alap célja az, hogy olyan befektetési portfoliót hozzon létre a Befektetők számára, amely pozitív hozamot eredményez minden körülmények között, azaz un. „total return” szemléletű. E célt úgy kívánja az alap elérni, hogy különböző elemzési technikák útján kiválasztja azon eszközosztályokat, befektetési alapokat, amelyek a legnagyobb felértékelődési potenciállal bírnak és befektetéseket valósít meg befektetési jegyek, illetve kollektív befektetési papírok vásárlásán keresztül.

Általános szakmai nézet az, hogy egy adott portfolió hozamának körülbelül 40 százalékát az eszközosztályok kiválasztása magyarázza meg. E tekintetben tehát a befektetési tevékenység egyik legfontosabb mozzanata a megfelelő eszközosztály kiválasztása, ami megfelelő tájékozottságot, piaci ismeretet, mélyebb analízist, előrejelzési képességet és nem utolsó sorban rengeteg időt igényel. Ezen képességek és erőforrások jellemzően professzionális befektetőknél léteznek, azaz a legígéretesebb, a legjobb kockázat-hozam párosítású döntések meghozatala és kivitelezése is itt történik.

A pozitív hozam megvalósításához az alap aktívan alkalmaz kockázatkezelési eljárásokat, első sorban ún. „stop-loss” eljárást, valamint gondosan választja meg a magasabb kockázatú befektetések pozíció méretét.

Az AEGON származtatott alapok segítségével az AEGON Smart Money Befektetési Alapok Alapjának lehetősége lesz az ún. "shortolásra", rövidre eladásra is, ennek megfelelően nem csak emelkedő piacon, hanem eső piacon is képes lesz pozitív hozamot elérni.

Lehetséges Befektetési eszközök

Az alap elsősorban az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokba helyezi tőkéjét, de ugyanakkor más befektetési alapokat, kollektív befektetési értékpapírokat is vásárolhat portfoliójába diverzifikációs céllal, vagy ha az adott eszközosztály még nem lefedett az Alapkezelő alapjai által.

Közvetve az Alap képes elérni a ma ismert teljes befektetési univerzumot befektetési jegyeken keresztül (kötvénypiacok, pénzpiacok, részvénypiacok, ingatlanpiac, private equity, derivatívok és más regulált, illetve OTC származékos termékek, árupiaci termékek, devizák stb.), és befektetéseket tud megvalósítani hazai és nemzetközi szinten egyaránt.

A likviditás biztosításának érdekében, az Alap mind a Magyar Államkincstár Államadósság Kezelő központja által a Magyar Állam nevében forgalomba hozott, a PDS - az elsődleges állampapír-forgalmazó rendszer - keretei között forgalmazott államkötvényeket és diszkont-kincstárjegyeket, valamint a Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott kötvényeket, és más pénzpiaci termékeket tarthat portfoliójában.

Referencia index

Az alapnak nincs referenciaindexe, de minden piaci körülmény közepette pozitív hozamot kíván elérni befektetőinek.

Itt megtekintheti az AEGON Smart Money Befektetési Alapok Alapja havi hírleveleit!

Féléves, éves jelentések

A befektetőknek egyre fontosabb, hogy minden piaci körülmény között versenyképes, pozitív hozamot érjenek el. Sokaknak nagyon nehéz megemészteni a 4 évig tartó bika piac után bekövetkezett hihetetlen mértékű árfolyameséseket. Szükség van tehát egy olyan befektetési alapra, amely lehetőséget nyújt az elszenvedett veszteségek jelentős csökkentésére, és amely a mostanihoz hasonló nehéz helyzetekben, a jövőben sem hagyja magára a befektetőket, sőt komoly pozitív hozamokkal jutalmazza őket. Ennek megfelelően az Alapot azoknak az óvatos, ám némi kockázatot vállalni hajlandó ügyfeleknek ajánljuk, akik megtakarításaikat legalább egy évre kívánják elhelyezni, s nem akarnak a napi tőkepiaci eseményekkel foglalkozni, megtakarításaik miatt aggódni, ám szeretnének - amennyiben a tőkepiaci klíma megengedi - kétszámjegyű hozamokat elérni. Az Alap így leveszi a befektetők válláról az egyes eszközosztályok és alapok közötti átcsoportosítás döntésének a roppant nehéz terhét.  

Kockázat

Az alap közepes kockázatú. A befektetések köre magában foglal külföldi devizában denominált befektetéseket, ETF-eket, befektetési jegyeket, ezért az alap befektetői devizakockázatot is viselhetnek. A pozitív hozam megvalósításához az alap aktívan alkalmaz kockázatkezelési eljárásokat, első sorban ún. „stop-loss” eljárást, valamint gondosan választja meg a magasabb kockázatú befektetések pozíció méretét.   

Javasolt befektetési időtáv

Minimum 1 év

Az Alap hozamalakulását időről időre más tényezők befolyásolják, attól függően, hogy az éppen aktuális tőkepiaci folyamatok és azok jövőbeli alakulására vonatkozó várakozások következtében mely eszközosztályt súlyozza felül, vagy alul az Alapkezelő. Az Alap hozamát ugyanakkor mindenképpen befolyásolja a hazai és nemzetközi tőkepiacok árfolyam alakulása. Az árfolyam ingadozás közepes, a tőkepiaci mozgásoktól függ és jellemzően jóval alacsonyabb, mint egy részvényalap esetén, de magasabb, mint egy pénzpiaci alap estén. Az Alap Magyarország első abszolút hozamú alapok alapja, célja, hogy bármilyen tőkepiaci helyzet közepette pozitív teljesítményt nyújtson, és amennyiben azt a tőkepiaci klíma megengedi, kétszámjegyű hozamokat kíván elérni.

Hozam kalkulátor

Grafikon rajzoló

Adatletöltés



<< vissza a lap tetejére