AEGON | Befektetési Alapkezelő

1.1. A jelen általános Üzletszabályzat (az "Üzletszabályzat") alkalmazása szempontjából a Fél ("Fél"), illetve Felek ("Felek") jelenti az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt.-t ("Társaság") és a Társaságnak az üzletkörébe eső bármely ügyletre megbízást adó magyar vagy külföldi illetőségű természetes vagy jogi személyt, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező társaságot (az "Ügyfél").

1.2. Az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. (székhelye: 1091 Budapest, Üllői u. 1.,) a magyar jogszabályok szerint megalakult és a Fővárosi Bíróságnál, mint Cégbíróságnál a cégjegyzékbe 01-10-044261 számon bejegyzett befektetési alapkezelő részvénytársaság, mely Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (a "Felügyelet") 2003. április 22. napján kelt, III/100.034-6/2003. számú határozata (befektetési tanácsadási tevékenység engedélyezése), a Felügyelet 2002. december 19. napján kelt, III/100.034-5/2002. számú határozata (portfoliókezelési, önkéntes kölcsönös biztosító pénztár részére végzett vagyonkezelési, magánnyugdíjpénztár részére végzett vagyonkezelési és értékpapír-kölcsönzési tevékenységek engedélyezése), az Állami Pénz-és Tőkepiaci Felügyelet 2000. január 26-án kelt, 100.034-/1/2000. számú határozata, illetve a Pénzügyi Szervezetek Állam Felügyeletének 2006. május 8-án kelt, E-III/387/2006. számú határozata alapján az alábbi tevékenységek folytatására jogosult:

(1) Befektetési alapkezelés;

(2) A Tpt. 81. § (1) bekezdésének c) pontjában meghatározott portfoliókezelési tevékenység;

(3) Önkéntes kölcsönös biztosító pénztár részére végzett vagyonkezelés;

(4) Magánnyugdíjpénztár részére végzett vagyonkezelés;

(5) A Tpt. 81. § (2) bekezdésének i) pontjában meghatározott értékpapír-kölcsönzés

(6) A Tpt. 81. § (2) bekezdésének f) pontjában meghatározott befektetési tanácsadás

(7) A Tpt. 242/A-242/G § pontjaiban meghatározott Európai befektetési alapok kezelése

2. Az Üzletszabályzat hatálya

2.1. A jelen Üzletszabályzatot kell alkalmazni - figyelemmel a 2.3 pontra - a Felek között az Üzletszabályzat hatálybalépése után létrejött minden olyan szerződésre, melynek tárgya az 1.2. szakasz (1)-(2) és (5) pontjaiban felsorolt szolgáltatások bármelyike.

2.2. A Társaság jogosult az Üzletszabályzatot bármikor egyoldalúan módosítani, illetve kiegészíteni. A módosított, illetve kiegészített Üzletszabályzat a Felügyelet által kiadott jóváhagyás kézbesítését követő munkanapon lép hatályba, és a kiegészített Üzletszabályzatot a hatálybalépése után megkötött minden szerződésre alkalmazni kell.

2.3. A módosításról a Társaság az Ügyfeleket hirdetmény útján értesíti. Amennyiben a módosításokkal az Ügyfél nem ért egyet, a hirdetmény közzétételétől számított 15 (tizenöt) napon belül a szerződést felmondhatja. Amennyiben az Ügyfél a felmondás jogával nem él, a módosított Üzletszabályzat rendelkezései a közötte és a Társaság között a módosított Üzletszabályzat hatályba lépését megelőzően megkötött szerződésekre is irányadóak.

3. Az Üzletszabályzat alkalmazása

3.1. Amennyiben a szerződés másképp nem rendelkezik, a Társaság és az Ügyfél közötti jogviszonyra a jelen Üzletszabályzat rendelkezéseit kell alkalmazni.

3.2. Amennyiben valamely kérdésről sem a szerződés, sem az Üzletszabályzat nem rendelkezik, a Felek jogviszonyára a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény ("Tpt."), a kapcsolódó jogszabályok és a magyar polgári jog vonatkozó szabályait kell alkalmazni.

3.3. A jelen üzletszabályzatban foglalt ügyletekre ezen kívül a Budapesti Értéktőzsde ("BÉT") és a KELER Rt. szabályzatai, a Társaságnak a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról valamint az összeférhetetlenségről szóló szabályzatai is vonatkoznak.

4. Az Üzletszabályzat nyilvánossága

4.1. A Társaság által a Felügyelet részére benyújtott Üzletszabályzata nyilvános.

4.2. Az Üzletszabályzatot a Társaság az üzleti helyiségeiben hozzáférhető módon és megfelelő példányban elhelyezi.

II. A SZERZŐDÉSEK ÁLTALÁNOS FELTÉTELEI

1. A szerződés létrejötte

1.1. A Társaság és az Ügyfél közötti szerződés írásban jön létre. A szerződés írásba foglalása általában a Társaság által készített blanketták felhasználásával történik. Olyan megbízások esetében, amikor a blanketták az ügy jellege vagy egyéb ok folytán nem alkalmazhatóak, az Ügyfél és a Társaság a tevékenységét meghatározó jogszabályok keretei között, az Üzletszabályzat vonatkozó rendelkezéseinek mindenben megfelelő, az Üzletszabályzat mellékletét képező szerződésmintákkal összhangban lévő szerződést kötnek.

1.2. A Társaság tájékoztatást ad az Ügyfél számára az engedélyezett tevékenységeiről, az általa lebonyolított ügyletek mibenlétéről, továbbá tevékenységi körén belül az egyes tevékenységek egymáshoz viszonyított arányáról.

1.3. A Társaság az 1.2. szakasz (1)-(2) és (5) pontjaiban felsorolt tevékenységeinek ellátása érdekében az Ügyfelekkel portfolió-kezelési, (a továbbiakban: Portfolió-kezelési szerződés) és értékpapír-kölcsönzési keretszerződést (a továbbiakban: Keretszerződés) köt.

1.4. A Szerződés tartalmazza

a) az Ügyfél jogszabály által megkövetelt, vagy egyébként szükséges adatait,

b) a szerződés tárgyát, időtartamát,

c) a Társaságtól igénybe vett szolgáltatásait és díját,

d) minden egyéb feltételt, amit a Felek lényegesnek ítélnek.

1.5. A szerződés létrejöhet határozott vagy határozatlan időtartamra.

1.6. A Társaság az Ügyfél személyazonosságának, illetve azonosságának ellenőrzésénél egyebekben a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2003. évi XV. törvény valamint a mindenkor hatályos SZJA törvény és egyéb vonatkozó jogszabályok rendelkezései szerint jár el.

1.7. Az Ügyfél tudatában van a telefon, telefax és az elektronikus adatátviteli eszközök, módszerek használatának kockázatának, és felelősséget vállal mindennemű, telefonon, telefaxon, e-mail-en, vagy más elektronikus úton adott instrukció hamisításából, hozzáférésből, valamint az átvitel során jelentkező technikai problémákból adódó esetleges kárért illetve veszteségért. Egyúttal elfogadja, hogy a Társaság a nem a Társaság érdekkörében felmerült hibából vagy mulasztásból eredően kizárja saját felelőségét.

1.8. A Társaság a szerződés írásba foglalását követően a szerződés 1 (egy) eredeti példányát az Ügyfélnek átadja. Az Ügyfél személyazonosságának, illetve jogosultságának igazolása mellett kérheti a Társaságtól másolat kiadását. A Társaság a másolat kiadásáért a jelen Üzletszabályzathoz csatolt Díjtáblázatban meghatározott költséget számíthatja fel.

2. A Társaság szerződéses kötelezettségeinek átadása, az engedély visszavonása, visszaadása, a szerződéses állomány átruházása

2.1. A Társaság az általa végzett tevékenységének megszüntetése vagy felfüggesztése, illetve az engedély visszavonása esetén jogosult az Ügyfelével szemben fennálló szerződéses kötelezettségeit más befektetési szolgáltatóra, befektetési alapkezelőre átruházni, amennyiben azt más befektetési szolgáltató, befektetési alapkezelő átvállalja. A Társaság ilyen szerződéses kötelezettségének átvállalásához a Felügyelet engedélye szükséges, azonban az állomány átruházásnak az Ügyfél hozzájárulása nem feltétele.

2.2. A Társaság a tevékenység végzésére jogosító engedélyt akkor jogosult visszaadni, ha valamennyi Ügyfelével szemben fennálló kötelezettségének eleget tett, vagy szerződéseinek teljesítését más befektetési szolgáltató, befektetési alapkezelő átvállalta.

2.3. Amennyiben a Felügyelet a Társaság tevékenységi engedélyét, illetve egyes tevékenységét részlegesen vagy teljesen felfüggeszti, korlátozza vagy engedélyét részlegesen vagy teljesen visszavonja, a Társaság valamennyi Ügyfelével szemben fennálló szerződéses kötelezettségét más befektetési szolgáltatóra, befektetési alapkezelőre ruházza át. Az ilyen állomány átruházáshoz az Ügyfél hozzájárulása nem szükséges, azonban a Társaság köteles egy országos napilapban, valamint a tőzsde hivatalos lapjában az állomány átruházást 2 (kettő) napon belül hirdetmény útján közölni az Ügyfelekkel. A tájékoztatásnak tartalmaznia kell azt is, hogy az Ügyfél mely befektetési szolgáltatónál, befektetési alapkezelőnél veheti igénybe a szolgáltatást.

3. Az Ügyfél képviselői

3.1. Az Ügyfél minden egyes szerződés esetében kijelölheti azt a személyt, illetve személyeket, aki (vagy akik) az Ügyfél képviseletében a Társaságnak a szerződéssel kapcsolatban utasítást adhat(nak).

3.2. Egyebekben - az Ügyfél szerződésbeli kikötésének hiányában - az Ügyfél képviseletében olyan meghatalmazott járhat el, aki közokiratba foglalt meghatalmazással, rendelkezik. Két tanúval aláíratott, magánokiratba foglalt meghatalmazás bemutatása esetén az Ügyfél 1 millió Ft feletti rendelkezéséről a Társaság jogosult az Ügyféltől telefonon megerősítést kérni. A megerősítés hiányában a Társaság jogosult a meghatalmazás elfogadását megtagadni. A Társaság nem köteles a meghatalmazás valódiságát vizsgálni, és a valótlan meghatalmazásokból eredő kárigények vonatkozásában felelősségét kizárja. A meghatalmazás eltérő kikötés hiányában visszavonásig érvényes. Visszavonása a Társasággal szemben akkor hatályos, ha azt vele írásban közölték. A visszavonás jogáról érvényesen nem lehet lemondani. A meghatalmazott rendelkezéséhez ugyanazok az okiratok szükségesek, mintha az Ügyfél saját maga járna el.

3.3. A Társaság a nem a jogosulttól érkező utasítás teljesítését megtagadja, és erről a tényről az Ügyfelet értesíti.

4. A Társaság felelőssége

4.1. A Társaság az egyes szerződések teljesítése során a befektetési alapkezelőtől általában elvárható gondossággal, az Ügyfél megbízása vagy utasításai szerint, a szerződés teljesítése érdekében jár el.

4.2. Ha az Ügyfél a szerződés megkötésekor, vagy annak fennállása alatt olyan utasítást, megbízást ad a Társaságnak, amely célszerűtlennek vagy szakszerűtlennek tűnik, a Társaság köteles az Ügyfelet erre figyelmeztetni. Amennyiben a célszerűtlen vagy szakszerűtlen utasításához az Ügyfél ragaszkodik, az ebből eredő károk őt terhelik.

4.3. A Társaság nem felel azért a kárért, amely erőhatalom, belföldi vagy külföldi hatóság rendelkezése, valamely hatósági engedély késedelmes megadása, kiadásának megtagadása, vagy visszavonása, vagy nyilvántartásba vétel elmaradása, az Ügyfél nem egyértelmű utasítása vagy olyan más ok miatt keletkezett, amely az Ügyfél érdekkörében merül fel. A Társaság nem felel a tőzsdei adás-vételi szerződések során beszerzett értékpapírok kibocsátóinak hitel-, és fizetőképességéért. A Társaság nem felel az olyan kárért, amely amiatt következett be, hogy bármely érintett értékpapír, vagy tőzsdetermék forgalmát a BÉT vagy más tőzsde felfüggesztette.

4.4. A Társaság megbízást csak telefonon vagy faxon fogad el. A Társaság nem felel azért a kárért, amely a távközlési eszköz (távbeszélő vagy telefax), elektronikus adatátviteli rendszer, számítástechnikai rendszer vagy a távközlési rendszer működési zavarából ered, kivéve, ha a kárt a Társaság okozta. A Társaság nem felelős a telefonvonalak, valamint az Ügyfél telefonkészülékében előállott hibákból eredő károkért, továbbá nem vállal felelősséget a telefonkészülék illetéktelen személyek általi lehallgatása során megszerzett információk felhasználásával okozott károkért sem. Az Ügyfél ezúton visszavonhatatlanul mentesíti a Társaságot minden olyan felelősség alól, amely bármely telefonbeszélgetés félbeszakadásából, ismétléséből, jogosulatlanságából, torzításából, torzulásából vagy bármely okból történő megszakadásából következhet be. Az Ügyfél tudomásul veszi továbbá és egyben hozzájárul ahhoz, hogy a Társaság a beérkező telefonhívásokat rögzítse és azokat az adott műveletre vonatkozóan bizonyítékként felhasználja.

4.5. Ha a szerződés teljesítéséhez igénybe vett harmadik személyt az Ügyfél jelölte ki, a megbízást ezen harmadik személy tevékenységével kell teljesíteni. A Társaság az Ügyfél által kijelölt alvállalkozóért nem felelős, ha bizonyítja, hogy az alvállalkozó utasításokkal való ellátása és ellenőrzése terén úgy járt el, ahogy az az adott helyzetben általában elvárható.

4.6. A Társaság az általa igénybe vett alvállakozóért úgy felel, mintha maga járt volna el. Mentesül a Társaság a felelősség alól, ha a teljesítés során a harmadik személyt megfelelő utasításokkal látta el, de a harmadik személy az utasításait nem vagy nem megfelelő módon vette figyelembe, és a kár ennek tudható be.

4.7. A Társaság a tőle elvárható gondossággal vizsgálja az Ügyfél azonosítását szolgáló dokumentumokat. Nem terheli felelősség a Társaságot amiatt, ha a dokumentum hamis vagy hamisított volta gondos vizsgálat mellett sem volt felismerhető.

4.8. A Társaság nem vizsgálja az értékpapírok forgatmányainak valódiságát, csak alakszerűségét. Amennyiben a forgatmány nem valódi, és az értékpapír ekként kerül a Társaság közreműködésével az Ügyfél tulajdonába, a Társaság az Ügyfél ebből eredő káráért való felelősségét kizárja.

4.9. A Társaság a tőle elvárható gondossággal vizsgálja az értékpapírok valódiságát. Amennyiben az Ügyfél a Társaság közreműködésével nem valódi értékpapírt szerez vagy ad el, úgy a Társaság az Ügyfél ebből eredő káráért akkor felel, ha a tőle elvárható gondosság mellett az értékpapírról megállapíthatta volna, hogy az nem valódi. A Társaság fenntartja jogát, hogy amennyiben a jelen, illetőleg az ezt megelőző pontban meghatározott esetekben az értékpapírok hamisított volta miatt ellene igényt érvényesítenek, úgy az értékpapírt szolgáltató személy, szervezet vagy az Ügyfél ellen igénnyel lépjen fel.

4.10. A Társaság nem ellenőrzi az értékpapírral kapcsolatos jogokat és kötelezettségeket, amelyek korlátozzák az értékpapír átruházhatóságát. A Társaság az átruházhatóság korlátozottságának figyelmen kívül hagyásából eredő kárért csak abban az esetben felel, ha a fenti jogok magán az értékpapíron - nyomtatás vagy felülbélyegzés formájában - szerepelnek.

4.11. Amennyiben a Felügyelet a Társaság tevékenységére vonatkozó engedélyt visszavonja vagy felfüggeszti, úgy a Társaság csak a felfüggesztésig már megkötött szerződések teljesítéséért tartozik az Ügyféllel szemben helytállni. Befektetési alapkezelő cég felfüggesztése esetén amennyiben a felfüggesztés az Ügyféllel létrejött szerződés teljesítését akadályozza, az ebből eredő kárért való felelősséget a Társaság kizárja.

4.12. A Társaság a jogszabályban és a jelen Üzletszabályzatban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegése kivételével a szerződés teljesítéséért a felelősségét nem zárhatja ki és nem korlátozhatja. Az ettől eltérő kikötés semmis.

5. Értesítések, küldemények, kapcsolattartás

5.1. A Felek kölcsönösen és haladéktalanul értesítik egymást a szerződések teljesítése szempontjából jelentős eseményekről, tényekről, illetve ezek változásáról. Így az Ügyfél különösen köteles adatainak változásáról, nevének, székhelyének, postacímének, távközlési és elektronikus közlési adatainak megváltozásáról, a képviselők személyében, illetve a képviseleti jogosultság terjedelmében bekövetkezett változásokról haladéktalanul írásban értesíteni a Társaságot. A Társaság pedig köteles a szerződések teljesítéséről, annak lehetetlenné válásáról közvetlenül, míg nevének, székhelyének, postacímének, távközlési és elektronikus közlési adatainak megváltozásáról, továbbá az Ügyfelek által nyújtandó biztosítékok és fedezetek mértékéről az Ügyfeleket hirdetmény útján tájékoztatni.

5.2. A Felek küldeményeiket ajánlott postai küldeményben, távközlési eszköz (telefax) útján vagy kézbesítővel (futárral) küldik meg. A küldemény kézhezvétele napjának

a) ajánlott postai küldemények esetén a feladás napját követő harmadik napot,

b) távközlési eszköz útján továbbított küldemény esetén a feladás napját kell tekintetni, kivéve, ha a távközlési eszköz útján továbbított küldemény a Társasághoz budapesti idő szerint 14.00 óra után érkezik meg. A 14.00 óra után beérkezett küldeményeket a következő munkanapon érkezettnek kell tekinteni,

c) kézbesítővel továbbított küldemény esetén a postakönyvben feltüntetett munkanapot kell a kézhezvétel napjának tekinteni.

A Társaság által elküldött, illetve a Társasághoz érkezett küldemények érkezési és elküldési időpontja szempontjából a Társaság postakönyve az irányadó.

5.3. Amennyiben az Ügyfél nem ad meg a Társaság számára külön értesítési címet, vagy átvételi helyként a Társaságot jelöli meg, illetve a megadott címen a küldeményt nem veszi át, úgy az értesítések átvételének elmaradásából eredő felelősség és kár az Ügyfelet terheli. A Társaság ez esetben is lehetővé teszi, hogy az Ügyfél a neki szóló értesítéseket a Társaság ügyfélforgalom számára nyitva álló üzlethelyiségeiben személyesen vagy meghatalmazott útján a küldemény keltezését követő 3 (három) munkanapon belül átvegye. Ilyen esetben a küldeményt az értesítés keltezését követő 3. (harmadik) munkanapon átvettnek kell tekinteni és a kézhezvétel napjának az átvételre nyitva álló határidő utolsó napját kell tekinteni. Amennyiben az Ügyfél az ily módon kézbesített küldeményt az előzőekben leírtak szerint nem veszi át, az ebből eredő felelősség és kár kizárólag az Ügyfelet terheli.

5.5. Az Ügyfél jogosult a Társaság által számára kézbesített dokumentumokkal kapcsolatban, így különösen szerződések írásba foglalásával, az elküldött jelentésekkel kapcsolatban a kézhezvételt követő 5 (öt) napon belül a Társaságnál kifogással élni. Amennyiben a fenti határidő alatt az Ügyfél a számára kézbesített dokumentum tartalmával szemben kifogással nem él, az az Ügyfél részéről elfogadottnak minősül, és vitának e tekintetben később sincs helye.

5.6. A Társaság a szerződés teljesítéséről az Ügyfelet a szerződésben meghatározott módon értesíti.

6. A szerződés módosítása

6.1. A Társaság és az Ügyfél közös akarattal módosíthatják a szerződést.

6.2. A szerződés módosítása során a szerződés megkötésére vonatkozó szabályokat kell megfelelően alkalmazni.

6.3. Az Ügyfél - amennyiben a jelen Üzletszabályzat vagy az eseti szerződés másként nem rendelkezik - bármikor jogosult a szerződést a Társasághoz intézett írásbeli nyilatkozattal felmondani.

6.4. A Társaság az Ügyfél szerződésszegésének esetét kivéve, továbbá akkor, ha a jelen Üzletszabályzat vagy az eseti szerződés másként nem rendelkezik, az Ügyfél ügyei vitele szempontjából megfelelő, azonban legalább 15 (tizenöt), legfeljebb 90 (harminc) napos határidővel jogosult a szerződéseket felmondani.

6.5. A szerződés felmondása esetén a felmondó Fél köteles a másik Félnek megtéríteni a szerződés alapján felmerült költségeket és a vállalt kötelezettségeket.

6.6. Amennyiben a jelen Üzletszabályzat, illetve az egyedi szerződés másképp nem rendelkezik, a szerződés megszűnését követő 15 (tizenöt) napon belül a Társaság és az Ügyfél elszámolnak. A Társaság az Ügyféllel szemben fennálló követelését az elszámolás során érvényesíti.

7. Alvállalkozó igénybevétele

7.1. A szerződés teljesítése érdekében, az Ügyfél kifejezett és egyértelmű felhatalmazása alapján a Társaság jogosult alvállalkozót igénybe venni, kivéve, ha a Felek másképp állapodtak meg. A Társaság az alvállalkozó tevékenységéért úgy felel, mintha a rábízott ügyet maga látta volna el.

7.2. Amennyiben a Társaság alvállalkozót vesz igénybe, úgy - a Felek eltérő megállapodása hiányában - a Társaság külön díjat, vagy költségtérítést nem számít fel. Az Ügyfél által kijelölt alvállalkozó tevékenysége kapcsán a Társaság felmerült költségeit az Ügyfél köteles annak felmerülésekor megtéríteni.

8. Díjazás

8.1. A Társaságot az egyes szolgáltatásaiért megillető díjazás mértékét, amennyiben a Felek másképp nem állapodnak meg, a jelen Üzletszabályzathoz csatolt Díjtáblázat tartalmazza.

8.2. Az Ügyfél a Társaság szolgáltatásaiért a Díjtáblázatban, vagy az egyedi szerződésekben meghatározott díj (a "Díj") megfizetésére, továbbá a szerződésnek az Ügyfél javára való teljesítése érdekében felmerült és a Társaság által előlegezett költségeinek (a "Költség") megtérítésére köteles. A Költségeket a Társaság jogosult azok felmerülését követően az Ügyfélnek kiszámlázni.

8.3. A Díj lehet óradíj (vagy napidíj), valamint megállapítható az ügyleti érték meghatározott hányadában, vagy más módon.

8.4. A Díjtáblázatot a Társaság jogosult bármikor, egyoldalúan módosítani azzal, hogy a Díjtáblázat módosításához a Felügyelet engedélye nem szükséges. A Díjtáblázat módosítása a kifüggesztéssel lép hatályba.

9. Értékpapírok átvétele, átadása

9.1. A Társaság az üzlethelyiségében értékpapírt nem vesz át, azok fizikai átvétele 1 (egy) millió Ft össznévértékig a Társaság értékpapír-számlavezetőjének (a Tpt 137. §-ában meghatározott Letétkezelőnek) kijelölt fiókján keresztül történik. Az ezt meghaladó össznévértékű értékpapírt a Társaság értékpapír-számlavezetője kizárólag értékpapír-transzfer útján fogadja be. Értékpapír-transzfer esetén a teljesítés időpontja a jóváírás időpontja.

9.2. A Társaság értékpapír-számlavezetőjének (a Tpt 137. §-ában meghatározott Letétkezelőnek) kijelölt fiókja minden fizikai értékpapír átvételekor vizsgálja, hogy az értékpapír

a) valamennyi jogszabályi kellékkel rendelkezik,

b) alakilag teljes (nem sérült),

c) a rendelkezése álló adatok alapján érvényes sorszámú, illetve a rendelkezésre álló adatok alapján nem áll közjegyzői letiltás hatálya alatt,

d) teljes értékű (tartalmaz minden le nem járt szelvényt, kivéve a hozam esedékességét megelőző ötödik nap után bevételezett tőzsdei értékpapírokat),

e) névre szóló értékpapír esetén az utolsó forgatmány üres, és a forgatmányi láncolat megszakítatlan.

9.3. A Társaság értékpapír-számlavezetője (a Tpt 137. §-ában meghatározott Letétkezelő) a megőrzésbe vett értékpapírokat jogosult a KELER Rt. Értéktárában elhelyez(tet)ni. A gyűjtőelvű nyilvántartás miatt a KELER Rt. az értékpapírok kiadásakor kizárólag az alapcímlet szerint meghatározott darabszámú értékpapír kiszolgáltatásáért szavatol.

9.4. Amennyiben a megőrzésbe vett értékpapírok a Társaság értékpapír-számlavezetője (a Tpt 137. §-ában meghatározott Letétkezelő) kijelölt fiókjába zárt letétként kerülnek beszállításra, a Társaság értékpapír-számlavezetője kijelölt fiókja kizárólag a bankszerűen lezárt csomag sértetlenségéért vállal felelősséget, állítólagos tartalmáért nem.

9.5. Az értékpapíroknak a KELER Rt-nél történő elhelyezése esetén az értékpapírokkal kapcsolatos eljárás bármely kérdésében a KELER Rt. vonatkozó szabályzataiban foglaltak az irányadók.

9.6. A Társaság az Ügyfélnek az értékpapír átadását értékpapír-számlavezetője (a Tpt 137. §-ában meghatározott Letétkezelő) kijelölt fiókjának üzleti helyiségében, vagy a közösen meghatározott letéti helyen tartozik teljesíteni. Értékpapírok fizikai átadására-átvételére előre egyeztetett időpontban kerülhet sor.

9.7. Amennyiben a Felek között Keretszerződés van érvényben, vagy az Ügyfél ellenkező rendelkezést nem tesz, a Társaság az értékpapírt a Társaság értékpapír-számlavezetőjéhez(a Tpt 137. §-ában meghatározott Letétkezelő), vagy az Ügyfél Letétkezelőnél vezetett értékpapír-letéti vagy értékpapír-számlájára helyezi.

10. Pénztartozás teljesítése

10.1. Az Ügyfél pénztartozását készpénzben a Társaság pénzforgalmi számlájára utalással teljesítheti. A teljesítés időpontja átutalás esetén az a nap, amikor a számlavezető a jóváírást a Társaság számláján teljesíti.

A Társaság az Ügyfél részére pénztartozást az Ügyfél bankszámlájára történő utalás útján teljesít.

10.2. Pénztartozás késedelmes megfizetése esetén az Ügyfél a mindenkori Díjtáblázatban meghatározott mértékű késedelmi kamatot köteles fizetni.

10.3. Befektetési eszköz szolgáltatási kötelezettség késedelmes teljesítése esetén az Ügyfél a befektetési eszköz piaci értéke alapján számított, a mindenkori Díjtáblázatban meghatározott mértékű késedelmi díjat köteles fizetni.

10.4. Mindazon értékpapírok, amelyeket a Társaság az Ügyfél javára kezel, valamint az Ügyfélnek a Társaság által kezelt pénze a Társaság javára díjkövetelése és költségei, továbbá kártérítési igénye biztosítására óvadékul szolgálnak.

10.5. Amennyiben az Ügyfél valamely esedékessé vált tartozását nem fizeti meg a Társaságnak, a Társaság fenntartja a jogát arra, hogy követelésével az Ügyfelet megterhelje, az Ügyfélnek a Társaságnál portfoliókezelt pénzével szemben beszámítást alkalmazzon, továbbá hogy az Ügyfél tulajdonát képező, a Társaság által portfoliókezelt értékpapírokat a tartozás kiegyenlítéséhez szükséges mértékig piaci áron eladja, és a befolyt összeget az Ügyfél Társasággal szemben fennálló tartozásának kiegyenlítésére használja. Az értékpapírok értékesítésével, illetve felhasználásával kapcsolatban felmerülő minden költség, díj és kár az Ügyfelet terheli. Az eladott értékpapírok árának az Ügyfél tartozásának levonása utáni maradványa (ha van ilyen) az Ügyfelet illeti.

11. Titoktartás

11.1. A Társaság az Ügyfélre vonatkozó, valamely szerződés megkötése, teljesítése során megszerzett értesülést, tényt, adatot és információt értékpapír-titokként kezeli, és azt ilyenként, a Tpt. 369-370.§-ainak megfelelően, időbeli korlátozás nélkül megőrzi.

Értékpapír-titok minden olyan, az egyes ügyfélről a Társaság rendelkezésére álló adat, amely az Ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Társasággal kötött szerződéseire, számláinak egyenlegére és forgalmára vonatkozik.

11.2. Értékpapír-titok csak akkor adható ki harmadik személynek, ha

a) az Ügyfél vagy annak törvényes képviselője a rá vonatkozó kiszolgáltatható értékpapír-titok körét pontosan megjelölve közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglaltan kéri, vagy erre felhatalmazást ad;

b) a Tpt. az értékpapír-titok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad;

c) a Társaság érdeke ezt az Ügyféllel szemben fennálló követelése eladásához vagy lejárt követelése érvényesítéséhez szükségessé teszi.

11.3. A 11.2. b) pontban foglaltak alapján az értékpapír-titok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn

a) a feladatkörében eljáró Felügyelettel, Befektető-védelmi Alappal, Országos Betétbiztosítási Alappal, MNB-vel, Állami Számvevőszékkel, Gazdasági Versenyhivatallal, a tőzsdével és az elszámolóházi tevékenységet végző szervezettel, és a központi értéktárral, a a költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerűségét és célszerűségét ellenőrző Kormányzati Ellenőrzési Hivatallal, valamint az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerűségét ellenőrző Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF);

b) a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzővel, valamint a feladatkörében eljáró gyámhatósággal,

c) csődeljárás, felszámolási eljárás, helyi önkormányzatok adósságrendezési eljárása, bírósági végrehajtási eljárás, illetve végelszámolás ügyében eljáró vagyonfelügyelővel, felszámolóval, pénzügyi gondnokkal, végrehajtóval, illetve végelszámolóval,

d) a folyamatban lévő büntetőeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, ügyészséggel,

e) a büntető, valamint hagyatékkal kapcsolatos polgári ügyben, továbbá csőd-, felszámolási eljárás, illetve a helyi önkormányzatok adósságrendezési eljárása keretében a bírósággal,

f) a külön törvényben meghatározott feltételek megléte esetén a titkos információgyűjtésre felhatalmazott szervvel,

g) a főigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal,

h) az adó-, vám- és társadalombiztosítási kötelezettség teljesítésének ellenőrzése, valamint az ilyen tartozást megállapító végrehajtható okirat végrehajtása érdekében folytatott eljárás keretében eljáró adóhatósággal, vámhatósággal szemben, e szerveknek a befektetési szolgáltatóhoz, az árutőzsdei szolgáltatóhoz, a befektetési alapkezelőhöz, a kockázati tőkealap-kezelőhöz, a tőzsdéhez, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezethez és a központi értéktárhoz intézett írásbeli megkeresése esetén.

11.4. Az értékpapír-titok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn továbbá abban az esetben sem, ha az állami adóhatóság nemzetközi szerződés alapján külföldi állami adóhatóság írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a befektetési szolgáltatótól, az árutőzsdei szolgáltatótól, a befektetési alapkezelőtől, a kockázati tőkealap-kezelőtől, a tőzsdétől, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezettől, illetve a központi értéktártól, amennyiben a megkeresés tartalmazza a külföldi hatóság által aláírt titoktartási nyilatkozatot.

11.5. Az írásbeli megkeresésben meg kell jelölni azt az Ügyfelet, ügyfélkört vagy számlát, akiről vagy amelyről az adott szerv vagy hatóság az értékpapír-titok kiadását kéri, valamint a kért adatok fajtáját és az adatkérés célját, kivéve ha a feladatkörében eljáró MNB vagy Felügyelet helyszíni ellenőrzést folytat.

11.6. A Társaság a 11.3.-11.5. és 11.9. pontokban foglalt esetekben az adatok kiszolgáltatását - titoktartási kötelezettségre hivatkozva - nem tagadhatja meg.

11.7. A titoktartási kötelezettség alapján az értékpapír-titok körébe tartozó tény, információ, megoldás vagy adat, a Tpt.-ben meghatározott körön kívül - az Ügyfél felhatalmazása nélkül - nem adható ki harmadik személynek, és a Társaság feladatkörén kívül nem használhatja fel.

11.8. A Társaság a birtokában lévő értékpapír-titkot nem használhatja fel arra, hogy annak révén saját maga vagy más személy részére közvetlen vagy közvetett módon előnyt szerezzen, továbbá, hogy más befektetési szolgáltatónak, tőzsdének, és az elszámolóháznak vagy azok ügyfeleinek hátrányt okozzon.

11.9. A Társaság a nyomozó hatóság, a nemzetbiztonsági szolgálat és az ügyészség írásbeli megkeresésére haladéktalanul köteles kiszolgáltatni a kért adatot az általa lebonyolított ügyletről és a nála vezetett számláról, ha adat merül fel arra, hogy az ügylet vagy a számla

a) kábítószer-kereskedelemmel,

b) terrorizmussal,

c) illegális fegyverkereskedelemmel,

d) pénzmosással,

e) szervezett bűnözéssel

f) bennfentes kereskedelemmel,

g) piacbefolyásolással

áll összefüggésben.

11.10. A 11.3. d), f), g) és 11.9. pontok alapján történő adatátadásról az érintett Ügyfél a Tpt. értelmében nem tájékoztatható. Egyéb esetben az Ügyfelet az értékpapír-titok kiadásáról a Társaság tájékoztatja.

11.11. Nem jelenti az értékpapír-titok sérelmét

a) az olyan összesített adat szolgáltatása, amelyből az egyes ügyfelek személye vagy üzleti adata nem állapítható meg;

b) a Társaság részéről a központi hitelintézeti hitelinformációs rendszernek, illetve e rendszerből a Társaság a rendszer szabályainak megfelelő adatszolgáltatása;

c) a referenciaadat-szolgáltató részéről a KHR-nek, illetve e rendszerből a referenciaadat-szolgáltató részére nyújtott, a rendszer szabályainak megfelelő adatszolgáltatás;

d) a befektetési szolgáltató, az árutőzsdei szolgáltató, a befektetési alapkezelő, a kockázati tőkealap-kezelő, a tőzsde, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezet és a központi értéktár által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy egyéb szakértőnek, valamint az intézmény részére biztosítási fedezetet nyújtó biztosítóintézetnek a biztosítási szerződés teljesítéséhez szükséges mértékben történő adatátadás;

e) a befektetési szolgáltató, az árutőzsdei szolgáltató, a befektetési alapkezelő, a kockázati tőkealap-kezelő, a tőzsde, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezet és a központi értéktár - a tevékenységükhöz szükséges mértékben és körben történő - adattovábbítása, ide nem értve a befektetési szolgáltató, az árutőzsdei szolgáltató és a befektetési alapkezelő egymás között történő adattovábbítását;

f) a befektetési szolgáltató, az árutőzsdei szolgáltató, a befektetési alapkezelő, a kockázati tőkealap-kezelő által a külföldi befektetési szolgáltató, árutőzsdei szolgáltató, befektetési alapkezelő, kockázati tőkealap-kezelő számára történő adattovábbítás, abban az esetben, ha az ügyfél (adatalany) ahhoz írásban hozzájárult, és a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatkezelés feltételei minden egyes adatra nézve biztosítottak a külföldi félnél, valamint az annak székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatvédelmi jogszabállyal;

g) a külföldi befektetési szolgáltató, árutőzsdei szolgáltató, befektetési alapkezelő, a kockázati tőkealap-kezelő székhelye szerinti felügyeleti hatóság számára a felügyeleti tevékenységéhez szükséges és a külföldi felügyeleti hatóság és a Felügyelet között együttműködési megállapodásban rögzített módon történő adattovábbítás, amennyiben a megállapodás tartalmazza a külföldi felügyeleti hatóság által aláírt titoktartási záradék szükségességét;

h) a befektetési szolgáltató, az árutőzsdei szolgáltató, a befektetési alapkezelő, a kockázati tőkealap-kezelő, a tőzsde, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezet, a központi értéktár igazgatóságának írásbeli hozzájárulásával a befektetési szolgáltatóban, az árutőzsdei szolgáltatóban, a befektetési alapkezelőben, a tőzsdében, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezetben befolyásoló részesedéssel rendelkező tulajdonosnak vagy az ilyen részesedést szerezni kívánó személynek (társaságnak), az üzletág átvételét tervező társaságnak, illetve az ilyen tulajdonos vagy esetleges jövőbeni tulajdonos által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy más szakértőnek történő adatátadás;

i) a bíróság megkeresése esetén a peres fél számlája felett rendelkezésre jogosultak aláírásmintájának bemutatása

j) a Felügyelet által - az értékpapírtitokra vonatkozó szabályok betartásával - a befektetési szolgáltatókról, az árutőzsdei szolgáltatókról, a befektetési alapkezelőkről, a tőzsdéről, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezetről egyedi azonosításra alkalmas adatok szolgáltatása

1. statisztikai célra a Központi Statisztikai Hivatal;

2. a pénz- és tőkepiaci folyamatok elemzése, illetve a központi költségvetés tervezése céljából a Pénzügyminisztérium részére;

k) a kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatátadás a kiszervezett tevékenységet végző gazdasági társaság részére;

l) a bankcsoporton, pénzügyi holdingon, vegyes tevékenységű csoporton belül az összevont alapú felügyeletre vonatkozó jogszabályi előírások teljesítése érdekében történő adatátadás.

m) a jogsértés elkövetőjével szemben a bennfentes kereskedelem, illetve piacbefolyásolás tárgyában meghozott felügyeleti határozat indoklási részének közzététele

11.12. A jelen fejezetben foglalt kötelezettségei megszegésével az Ügyfélnek okozott kárért a Társaság a polgári jog általános szabályai szerint felelős.

12. A szerződés megszűnése

12.1. A szerződés megszűnik:

a) teljesítéssel, vagy

b) határozott időre szóló szerződés esetén a lejárattal, ha a Felek nem hosszabbítják meg,

c) felmondással,

d) közös megegyezéssel,

e) ha a Társaság tevékenységi engedélyét visszavonták,

f) az Ügyfél halálával, cselekvőképtelenné vagy korlátozottan cselekvőképessé válásával (ha az Ügyfél természetes személy), illetőleg jogi személy jogutód nélküli megszűnésével azon a napon, amikor a Társaság a fent említett eseményről, illetve tényről hivatalosan értesült,

g) a szerződésben meghatározott egyéb okból.

12.2. A Társaság jogosult az Ügyfél elleni csőd- vagy felszámolási eljárás megindításakor a szerződést azonnali hatállyal felmondani.

12.3. A felmondási idő általában - figyelemmel a 6.4 pontra - 15 (tizenöt) nap. A felmondást a Felek írásban kötelesek megtenni. A felmondás a szerződést a jövőre nézve szünteti meg. A Felek ebben az esetben további szolgáltatásokkal nem tartoznak egymásnak. A Felek kötelesek felmondás esetén elszámolni egymással.

12.4. A Felek a másik Fél súlyos szerződésszegése esetén jogosultak a szerződés azonnali hatályú felmondására. Súlyos szerződésszegésnek minősül bármelyik Fél olyan magatartása, amely alapvetően sérti a másik Fél szerződésben biztosított jogait, így különösen

§ az alapvető szerződéses érdek kielégítésére alkalmatlan szolgáltatás vagy ellenszolgáltatás nyújtása (feltéve, hogy ez nem a tőkepiac ki nem számítható hatásainak vagy egyéb objektív körülménynek a következménye),

§ a tájékoztatási és együttműködési kötelezettség teljesítés meghiúsulását előidéző vagy a másik Félre aránytalan érdeksérelemmel járó elmulasztása,

§ valamelyik Fél késedelme,

§ a teljesítés meghiúsulása valamelyik Fél szándékos vagy súlyosan gondatlan magatartása következtében,

§ a teljesítés jogos ok nélküli megtagadása.

A súlyos szerződésszegésért felelős Fél köteles a másik Fél ebből eredő teljes kárát megtéríteni.

12.5. Amennyiben a Felek valamelyike a másik Fél szerződésszegéséről tudomást szerez, köteles a másik Felet erről haladéktalanul értesíteni. A szerződésszegésről tudomást szerző, de a másik Felet nem, vagy csak késedelmesen értesítő Fél felel azért a kárért, amely abból származott, hogy értesítési kötelezettségét elmulasztotta.

12.6. A Felek kötelesek a másik Fél szerződésszegését üzleti titokként illetve értékpapír-titokként kezelni, és arról kizárólag a Tpt.-ben meghatározott személy (szerv) részére adhatnak felvilágosítást. Az e kötelezettségét megszegő Fél köteles a másik Félnek az ebből származó kárát megtéríteni.

12.7. A szerződés megszűnése esetén a Társaság 15 (tizenöt) napon belül köteles lehetővé tenni az Ügyféllel történő elszámolást. Ekkor esedékes a Társaság díja is. A Felek közös megegyezéssel az egyedi szerződésben az elszámolás eltérő rendjét is meghatározhatják.

13. Jogviták rendezése

13.1. A Társaság és az Ügyfél az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó jogviszonyból eredő vitáikat elsősorban peren kívül, egyeztetés útján rendezi.

13.2. A Felek a jogvita felmerülésétől számított 3 (három) napon belül szóbeli egyeztetést kezdenek. A Felek az ilyen egyeztetésről 4 (négy) eredeti példányban jegyzőkönyvet vesznek fel. A jegyzőkönyv egy példányát az Ügyfélnek a Társaság legkésőbb az egyeztetést követő munkanapon átadja.

13.3. A Felek a közöttük felmerült jogviták eldöntésére - a 13.1. pontban foglaltak meghiúsulása esetén bármely vita eldöntésére, amely a jelen Üzletszabályzattal összefüggésben, annak megszegésével, érvényességével vagy értelmezésével kapcsolatban keletkezik, a Budapesti Értéktőzsde mellett működő Állandó Választottbíróság, megalakulását követően a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékességét kötik ki, mely saját eljárási szabályzata szerint jár el.

14. A Befektető-védelmi Alap

14.1 A Társaság a Tpt. vonatkozó rendelkezései alapján tagja a Befektető-védelmi Alapnak (a továbbiakban: Alap).

14.2. Az Alap feladata a befektetők részére az alábbiakban meghatározott kártalanítási összeg megállapítása és kifizetése. A kártalanítás kifizetésére a Társaság által 1997. július 1. napját követően megkötött, biztosított szerződésből eredő követelés befagyása esetén kerülhet sor.

14.3. Az Alap által nyújtott biztosítás a Társaság által portfolió-kezelési tevékenység keretében megkötött szerződésből eredő követelésre terjed ki.

14.4. Az Alap a kártalanításra jogosult befektetőtől kapott megbízás alapján elláthatja a befektető képviseletét az egyezségi tárgyaláson, illetve felszámolási eljárás során.

14.5. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki

a) az állam,

b) a költségvetési szerv,

c) a tartósan, száz százalékban állami tulajdonban lévő gazdasági társaság,

d) a helyi önkormányzat,

e) az intézményi befektető,

f) kötelező vagy önkéntes betétbiztosítási, intézményvédelmi, Befektetővédelmi Alap, illetve a Pénztárak Garancia Alapja,

g) az elkülönített állami pénzalap,

h) a befektetési vállalkozás, tőzsdetag, illetőleg árutőzsdei szolgáltató

i) a Hpt.-ben meghatározott pénzügyi intézmény,

j) az MNB,

k) a Társaságnál vezető állású személy, a Társasággal munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy és ezek közeli hozzátartozója, továbbá

l) A Társaságban öt százalékot elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező gazdálkodó szervezet vagy természetes személy és ennek ellenőrzött társasága, valamint természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója követelésére, valamint a felsoroltak külföldi megfelelőinek követeléseire.

A k)-l) pontokban meghatározott ok akkor zárja ki a kártalanítást, ha az, a kártalanítási igény alapjául szolgáló szerződés megkötésétől a kártalanítási igény benyújtásáig terjedő időszakban vagy annak egy része alatt fennállt az Alap azon tagjánál, amellyel kapcsolatban kártalanítási eljárásra kerül sor.

Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletből eredő követelésre sem, amely esetében a bíróság jogerős határozata megállapította, hogy a befektetés forrása bűncselekményből származott.

Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletekből eredő pénzkövetelésre sem, amely nem euróban, vagy az Európai Unió, illetve az OECD tagállamának törvényes fizetőeszközében áll fenn.

14.6. Az Alap kártalanítási kötelezettsége abban az esetben következik be, ha a bíróság a Társaság a felszámolását rendeli el.

14.7. Ha a Társasággal szemben felszámolási eljárást kezdeményeztek, erről köteles haladéktalanul értesíteni az Alapot. A Társaság a kártalanítási igény elbírálásához szükséges adatot az Alap által meghatározott formában és módon haladéktalanul előállítja, majd az Alap rendelkezésére bocsátja. Az Alap jogosult a Társaságnál minden olyan adathoz személyesen is hozzáférni, amely a kártalanítási kötelezettségének felméréséhez szükséges.

14.8. Az Alap a felszámolást elrendelő végzés közzétételét követő tizenöt napon belül köteles a Tpt. 34. § (4) bekezdésében előírt közzétételi helyeken közleményben tájékoztatni a befektetőket a kártalanítási igényérvényesítés lehetőségéről. Az Alap közzéteszi az igényérvényesítés első napját, az igényérvényesítés módját, továbbá a kifizetést végző szervezet nevét. Az igényérvényesítés első napja nem lehet később, mint a felszámolást elrendelő végzés közzétételét követő harmincadik nap.

14.9. Kártalanítás megállapítására a befektető erre irányuló kérelme alapján kerül sor. A kérelem formáját az Alap meghatározhatja. A kérelmet a befektető az igényérvényesítés első napjától számított egy éven belül terjesztheti elő. Ha a befektető menthető okból nem tudta igényét határidőben előterjeszteni, a kérelem az akadály elhárulását követő harminc napon belül terjeszthető elő.

14.10. Az Alap a kártalanításra jogosult befektető részére követelését - személyenként és Alap tagonként összevontan - legfeljebb hatmillió forint összeghatárig fizeti ki kártalanításként. Az Alap által fizetett kártalanítás mértéke egymillió forint összeghatárig száz százalék, egymillió forint összeghatár felett egymillió forint és az egymillió forint feletti rész kilencven százaléka. A kártalanítási összeghatár 2005. december 31-ig egymillió forint, 2006. január 1-jétől 2007. december 31-ig pedig kettő millió forint.

14.11. A kártalanítás mértékének megállapítása során a befektetőnek a Társaságnál fennálló, valamennyi biztosított, és a tag által ki nem adott követelését össze kell számítani.x

14.12. Ha a biztosított követelés értékpapír kiadására vonatkozik, a kártalanítás összegét a felszámolás kezdő időpontját megelőző száznyolcvan nap átlagárfolyama alapján kell megállapítani. Árfolyamként a tőzsdei vagy a tőzsdén kívüli kereskedelemben kialakult átlagárat kell figyelembe venni. Ha az értékpapírnak ezen időszak alatt nem volt forgalma, akkor a kártalanítás alapjául szolgáló árat az Alap igazgatósága állapítja meg. Az ár megállapítása által a befektetőt olyan helyzetbe kell hozni, mintha a felszámolás kezdő időpontjában az értékpapírt értékesítette volna.

14.13. Devizában fennálló követelés esetén a devizában, valutában kifizetett kártalanítás összegének, valamint a 14.10. pont szerinti összeghatárnak a megállapítása - a kifizetés időpontjától függetlenül - a felszámolási eljárás megindításának napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon történik. Az MNB által nem jegyzett devizákat a belföldi székhelyű hitelintézetek által közzétett legmagasabb és legalacsonyabb, az adott pénznemre vonatkozó devizaeladási árfolyamok számtani átlaga alapján kell számba venni.

14.14. Ha a Társaságnak az ügyféllel szemben lejárt vagy a kártalanítás kifizetéséig lejáró követelése van, azt a kártalanítás megállapítása során a befektető követelésébe be kell számítani.

14.15. Az Alap a kártalanítást pénzben nyújtja.

14.16. Közös tulajdonban álló értékpapír esetén a 14.10. pontban meghatározott kártalanítási összeghatárt a kártalanításra jogosult minden személy esetén külön kell számításba venni. A kártalanítási összeg - eltérő szerződési kikötés hiányában - a befektetőket azonos arányban illeti meg.

14.17. Ha a kártalanításra jogosult a biztosított követelés alapjául szolgáló szerződést, továbbá a jogosultság igazolásához szükséges adatokat rendelkezésre bocsátja, és rendelkezésre áll az Alap tagja által vezetett nyilvántartás, akkor az Alap legkésőbb a kérelem benyújtásától számított kilencven napon belül köteles elbírálni a befektető kártalanítási kérelmét.

14.18. A befektető szerződéssel alátámasztott követelésének és a Társaság által vezetett nyilvántartás adatainak megegyezése esetén, az egyezőség erejéig az Alap kártalanítást állapít meg, és köteles gondoskodni a jogosultnak járó összeg haladéktalan, de legfeljebb az elbírálástól számított kilencven napon belül történő kifizetéséről. Különösen indokolt esetben a kifizetési határidő - a Felügyelet előzetes jóváhagyásával - egy alkalommal és legfeljebb további kilencven nappal meghosszabbítható. A kifizetés időpontjának az a nap tekintendő, amikor a befektető először hozzájuthatott a megállapított kártalanítási összeghez.

14.19. Az Alap a Tpt.-ben rögzített feltételek szerint akkor is fizet kártalanítást, ha a befektető részére kártalanítás a 14.19. pontban írtak szerint nem állapítható meg, viszont követelését jogerős bírósági határozattal igazolja. Ebben az esetben a befektető a határozat jogerőre emelkedését követő kilencven napon belül terjesztheti elő igényét, amelyhez mellékelnie kell a követelést megalapozó határozatot.

14.20. Amennyiben az Alap csak hitelfelvétel útján képes biztosítani a kártalanítási kötelezettség fenti határidők szerinti teljesítését, a Kormány a kártalanítási fedezet biztosítása érdekében a hitelfelvételhez - az államháztartásról szóló 1992. évi XXXVIII. törvény 33. §-ának (3) bekezdésére tekintettel - készfizető kezességet vállal.

14.21. Az Alapnak az a tagja vagy a tag jogutódja, amelyre tekintettel az Alap kártalanítást fizetett, köteles a kártalanítás összegét és a kártalanítás kifizetésével kapcsolatban felmerült költségeket az Alap részére visszafizetni. E kötelezettség akkor is fennáll, ha a tagnak az Alappal fennállott tagsági viszonya időközben megszűnt.

14.22. Az Alap által kifizetett kártalanítás mértékéig a követelés az Ügyfélről az Alapra száll át.

14.23. Az Alap a 14.21-22. pontokban meghatározott igényét a felszámolási eljárás során érvényesíti. A felszámolási eljárás során a kielégítési sorrendben a befektetőtől átszállt követelés tekintetében az Alapot a befektető helye illeti meg.

III. AZ EGYES SZOLGÁLTATÁSOK

Amennyiben a jelen fejezetben meghatározott szolgáltatásokra alkalmazandó szabályok az II. fejezetben foglaltaktól eltérnek, úgy a jelen fejezet rendelkezéseit kell alkalmazni.

1. Portfolió-kezelés

1.1. Portfolió-kezelési megállapodás (a továbbiakban: a "Megállapodás") alapján a Társaság egyedi szerződésben adott általános megbízás alapján vállalja az értékpapírból, illetőleg más befektetési eszközből befektetés-állomány megvételét vagy átvételét, a portfolió egyes elemeinek eladását, vásárlását, az azokhoz kapcsolódó jövedelmek beszedését, újrabefektetését, az átvett eszközök értékének megőrzése és növelése, az Ügyfél javára optimálisan biztosítható hozam elérése érdekében.

1.2. A Társaság tevékenységét mindenkor az Ügyfél érdekében, a jogszabályoknak, működési szabályzatának, valamint a portfolió-kezelésre vonatkozó szerződésnek megfelelően köteles végezni.

1.3. A Társaság az általa kezelt portfoliók részét képező eszközök tekintetében minden esetben a saját nevében, de az Ügyfelek javára és terhére jár el.

1.4. A Társaság több, egymástól elkülönített portfoliót is kezelhet. A Társaság az általa kezelt portfoliókat egymástól elkülönítetten kezeli és tartja nyilván.

1.5. A Társaság által kezelt portfoliókban lévő eszközök nem képezik a Társaság tulajdonát.

1.6. A Társaság az egyenlő elbánás elve alapján jár el az általa kezelt portfoliók, illetve az Ügyfelek tekintetében.

1.7. A Társaság a befektetési eszközök vételével és eladásával kapcsolatosan az Ügyfelek javára összesítetten vagy külön-külön is eljárhat.

1.8. A Társaság portfoliókezelése hozam- vagy tőkegarancia vállalására - ellenkező értelmű megállapodás hiányában - nem terjed ki.

1.9. Az Ügyfél bizományi megbízásra alkalmas értékpapírt, illetve befektetést köteles a portfoliókezelés céljára átadni.

1.10. Az Ügyfél nem jogosult olyan megbízást adni, amelynek eredményeként az értékpapír- vagy pénzszámlája negatív lenne.

1.11. Az Ügyfél jogosult meghatározni, hogy a Társaság a portfoliókezelésre meghatározott letétkezelőt vegyen igénybe.

1.12. Az Ügyfél számára a portfoliókezelési tevékenység kockázata, hogy az Ügyfél a portfolió kialakítása elveit (befektetési irányelveit) határozza meg, azonban az egyes befektetésekről való döntést a Társaság hozza meg az Ügyfél egyedi utasítása nélkül. A portfolió értéke a szerződés hatálya alatt módosulhat.

1.13. A Társaságot a portfolió kezelési tevékenység végzése során nem terheli anyagi felelősség a kezelésébe átadott pénztári vagyon értékének esetleges csökkenéséért mindaddig, amíg a jogszabályokban foglaltaknak és az Ügyfél befektetési politikájának megfelelően, az elvárható szakmai gondosság mellett jár el.

1.14. A Társaság jogosult meghatározni azt az időtartamot és összeghatárt, amelyre elfogad portfoliókezelői megbízást.

1.15. A portfoliókezelési díj az alábbi elemekből tevődik össze:

a) általános kezelési díj

b) árfolyamnyereség alapján számított, változó mértékű díj.

1.16. A Társaság jogosult a portfoliókezelés során a közreműködői díjat és a felmerülő költségeket (különösen az értékpapír transzfer, számlaterhelés, -jóváírás, letétkezelés díját) az Ügyfélre hárítani. A portfolió-kezelői díj mértéke esetenkénti megállapodás tárgya.

1.17. A portfoliókezelési szerződés az Ügyfél által a portfolió elemeinek átvétele esetén azonnali hatállyal, a portfolió likvidálása esetén 30 napos határidővel, míg a Társaság által 30 napos felmondási határidővel mondható fel.

1.18. A Társaság a portfoliókezelési szerződéseket kizárólag olyan szervezet részére adhatja át, amely portfoliókezelési tevékenység végzésére jogosult.

1.19. A portfoliókezelési szerződések átadására a Ptk. tartozásátvállalására vonatkozó szabályait kell alkalmazni.

1.20. A Társaság az Ügyfél kifejezett hozzájárulása esetén jogosult a portfoliókezelési tevékenység végzéséhez alvállalkozót igénybe venni. Alvállalkozó kizárólag a portfoliókezelési tevékenység végzésére vonatkozó, a Tpt. szerinti engedéllyel rendelkező portfoliókezelő, illetve saját joga alapján erre jogosult külföldi vállalkozás lehet.

1.21. A Társaság az általa harmadik féltől igénybe vett portfoliókezelési tevékenységért az Ügyfelek felé mint sajátjáért felel, az ettől eltérő kikötés semmis.

1.22. A Társaság a portfoliók részét képező befektetési eszközök piaci értékéről az Ügyfeleket folyamatosan tájékoztatja.

1.23. A Társaság - ha törvény eltérően nem rendelkezik - a megbízót legalább negyedévente küldött írásos értesítésben tájékoztatja.

1.24. A Társaság biztosítja a portfoliókezelés és a Társaság szervezetén belül végzett egyéb üzleti tevékenység szervezeten belüli határozott elkülönítését mind az irányítás, mind a végrehajtás szintjén.

1.25. A Társaság - a (2) bekezdésben foglalt eltéréssel - az általa kezelt portfolió részeként nem vásárolhat

a) saját maga által kibocsátott értékpapírt;

b) a Társaság kapcsolt vállalkozásai által kibocsátott értékpapírt, a nyilvános árjegyzéssel rendelkező értékpapírok kivételével, ideértve a tőzsdére bevezetendő értékpapírokat. Amennyiben az adott portfolióra érvényes a nyilvános tájékoztatási kötelezettség, úgy az adásvétel tényét a rendkívüli tájékoztatás szabályai szerint közzé kell tenni.

1.26. A Társaság a 25. pontban foglaltaktól eltérhet, ha az Ügyfél szerződésben rendelkezik a 25. pont a) és b) pont szerinti esetekben alkalmazandó eljárásra vonatkozóan.

1.27. A Társaság a tulajdonában lévő értékpapírokat az általa kezelt portfolióba nem helyezheti el, és nem vásárolhat az általa kezelt portfoliók részét képező értékpapírt.

1.28. A Társaság a kezelt portfolió javára nem köthet ügyletet - a fél évnél rövidebb lejáratú állampapírok és a nyilvános, nyíltvégű befektetési jegyek kivételével - szabályozott piacra be nem vezetett befektetési eszközre olyan vállalkozással, amelyben befolyásoló részesedéssel rendelkezik.

2. Befektetési tanácsadási szolgáltatások

2.1. A Társaság az Ügyfél kívánságának megfelelően esetenként megállapításra kerülő díj ellenében befektetési tanácsadást nyújt.

2.2. A Társaság befektetési tanácsadási tevékenysége keretében a befektetési eszközökre, az értékpapír piac mozgására vonatkozóan elemzést, javaslatot készít meghatározott Díj ellenében az Ügyfél számára.

2.3. A Társaság nem vállal felelősséget az általa nyújtott befektetési tanács eredményességéért, a befektetés hozamáért vagy értékéért. Az Ügyfél a Társaság befektetési tanácsa alapján önállóan hozza meg esetleges befektetési döntését.

2.4. A Társaság az Ügyféllel kötött szerződés alapján vállalja általános befektetési tanácsadási szolgáltatások és más, a Társaság által nyújtott szolgáltatáshoz kapcsolódó tanácsadói szolgáltatások nyújtását. A Társaság az Ügyfél egyedi igénye alapján alábbi szolgáltatásokat nyújtja:

§ Napi elemzést készít a magyar és a nemzetközi tőkepiac alakulásáról és az elemzést eljuttatja az Ügyfél által megnevezett személyeknek.

§ Hetente kvantitatív elemzést készít a tőkepiaci lehetőségekről, ajánlásokat fogalmaz meg az Ügyfél portfoliójának taktikai befektetéseire.

§ Kéthetente átfogó elemzést készít a magyar és a nemzetközi gazdaság helyzetéről, tendenciáíról, a tőkepiacokon végbement folyamatokról.

§ Negyedévente összefoglaló elemzést készít a tárgyidőszak hazai és nemzetközi gazdasági-gazdaságpolitikai történéseiről, folyamatairól, azok tőkepiacokra gyakorolt hatásáról. A tőkepiacok fundamentális és technikai elemzése révén ajánlásokat készít az Ügyfél portfoliójának stratégiai befektetésére.

§ A mindenkori pénz- és tőkepiaci helyzet alapján ajánlásokat készít az Ügyfél részére a portfolióban rendelkezésre álló pénzeszközök rövid- és középtávú befektetési lehetőségeiről. Az ajánlásokat folyamatosan, a pénz-és tőkepiac aktuális változásaihoz igazodva készíti el.

§ Az Ügyfél pénzügyi terve és lejárati struktúrája, valamint a pénzpiaci kamatok, hozamok alapján ajánlásokat készít az Ügyfél részére arról, hogyan célszerű előteremteni a portfolió likviditáskezeléséhez szükséges pénzeszközöket. Az ajánlásokat a mindenkori pénzpiaci helyzet alapján folyamatosan készíti el.

§ Tanácsokkal segíti az Ügyfelet minden olyan intézkedés során, amelyre a Társaság megítélése szerint szükség van ahhoz, hogy az Ügyfél költséghatékonyan megvalósítsa befektetési politikáját.

§ Tanácsokkal segíti az Ügyfelet abban, hogyan kell hatékonyan érvényesíteni az Ügyfelet befektetéseihez rendelt vételi és eladási jogokat. A vételi és eladási jogok elemzése során kiemelten kezeli a magyar és a nemzetközi tőkepiacok volatilitásanalízisét valamint likviditásvizsgálatát.

§ Elkészíti az Ügyfél éves és egyéb jelentéseihez szükséges befektetési anyagokat. Az elkészítendő elemzések specifikációját valamint a befektetési anyagok elkészítésének határidejét, az Ügyfél esetenként határozza meg.

§ Elkészíti az Ügyfél portfolió részletes befektetési programját.

§ Elkészíti az Ügyfél devizaárfolyam-kockázat kezelési tervét.

§ Elvégzi a szükséges vagy időről időre egyeztetett információs szolgáltatásokat (beleértve a befektetési stratégiára, a portfolió teljesítményére vonatkozó adatszolgáltatást, a promóciós anyagok elkészítését és egyéb támogatást). Az információs szolgáltatások tartalmát és elkészítési határidejét az Ügyfél határozza meg.

2.5. A Társaság tanácsadása alapján kötött üzletek haszna az Ügyfelet illeti, de Ügyfél egyben viseli ezek terheit és kockázatait is. A tanácsadás díjának mértéke eseti szerződés tárgya.

A szerződést - a Felek eltérő megállapodása hiányában - az Ügyfél azonnali hatállyal, a Társaság 3 (három) napos felmondási idővel felmondhatja.

IV. Záró rendelkezések

A jelen Üzletszabályzat melléklete tartalmazza azokat az általában használatos szerződéses blankettákat, amelyeket a Társaság a megállapodások megkötése során alkalmaz.

A Társaság jogosult az üzletmenet fejlődése során a blankettákat az Üzletszabályzat módosítására vonatkozó szabályok szerint egyoldalúan megváltoztatni, illetőleg azokat új blankettákkal kiegészíteni, ez azonban a már megkötött szerződések tartalmát nem érinti.

Budapest, 2006. május 18.

Heim Péter

vezérigazgató

1. számú melléklet

Az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. hatályos Díjtáblázat

Befektetési tanácsadás: 1,50%

Portfolió-kezelés díja: éves 2%, a kezelt portfolió átlagos tőkéjére vetítve

Amennyiben a szerződés másképp nem rendelkezik, a portfoliókezelésért járó díjon felül a Megbízót terhelik a szerződés teljesítésével kapcsolatban felmerülő közvetlen költségek: a Letétkezelő(k) által felszámított díjak, a befektetési eszközök adásvételével kapcsolatos brókeri díjak, a banki átutalási költségek

Vagyonkezelési szerződés másolatának kiadási díja: 5.000,- Ft alkalmanként

Késedelmi díj: jegybanki alapkamat kétszerese

Egyedi megállapodás lehetséges